Банковская организация United BTC Bank позиционирует себя как «совершенно новый формат финансово-кредитных услуг». Главным направлением банка является предоставление возможности инвестировать в криптовалюты и совершать транзакции с цифровыми монетами посредством обычных кредитных карт. При том, что об этом банке никто никогда не слышал, статистику он приводит космическую: якобы в 2016 году компания сумела привлечь около $8,4 млн чистого дохода благодаря инвестированию в ICO. На начало 2019 года ее капитализация составила $2,5 млрд. Так почему же о такой инновационной компании ничего не было известно до недавнего времени?
Основные признаки мошенничества
Начать стоит с того, что бренд занимается самым рискованным и волатильным торговым активом – криптовалютой. При этом он предлагает купить готовый портфель под названием «Crypto Saving», который гарантирует стабильный доход при минимальном риске. Учитывая специфику криптомонет, United BTC Bank брокер якобы «выбрал устоявшиеся и надежные» валюты – но устоявшимся и тем более надежным рынок цифровых монет назвать нельзя.
Параллельно с вложениями в криптовалюту, United BTC Bank в личном кабинете предлагает инвестировать в портфели сырьевых товаров, опционов и фьючерсов, валютных пар. Сходств с классическим банком становится все меньше, и UBB начинает походить на брокера – он предлагает доверительное управление, о котором говорит только в общих чертах. Для осуществления таких услуг у любого банка должна быть соответствующая лицензия.
Здесь как раз и возникает проблема – деятельность организации никем не регулируется. Нетрудно определить, что банк ориентируется на россиян и жителей стран СНГ, так как в зарубежном сегменте о нем вообще никто не слышал. В таком случае, согласно опубликованным о банке отзывам, бренд должен был быть зарегистрирован ЦБ РФ, но в качестве документа он приводит лицензию от Банка Маврикии. Сам же регулятор на официальном сайте предупреждает – компанию UBB он не регистрировал, права на осуществление доверительного управления также не давал.
Суммируя эти и некоторые другие факторы, взятые с функционирующего у United BTC Bank официального сайта, можно выделить основные «симптомы» мошенника:
- отсутствует лицензия от ЦБ РФ и других уполномоченных организаций – банк United BTC Bank предоставляет фейковый документ;
- отсутствует информация о реквизитах ИНН, ОГРН, БИК, корреспондентском счете и других важных документах;
- UBB позиционирует себя как банк, но в то же время ничем не отличается от классического криптовалютного кошелька;
- гарантирует доход при инвестировании в высоковолатильные инструменты;
- активно продвигает себя в социальных сетях, заказывает положительные обзоры и комментарии.
Выводы о банке United BTC Bank
Организация не предоставляет четкой и конкретной информации о своих собственных услугах. В ней нет типов счетов, условий для открытия счетов и данных о минимальном депозите. Главным образом компания оказывает не банковские, а инвестиционные услуги – банком она называется только из-за возможности заказать бизнес-карту. От классического криптохранилища она не отличается ничем.
О United BTC Bank отзывов в негативном ключе больше, чем в положительном. Клиенты говорят: завести на счет деньги можно, а вот вывести не получится никак. Бренд не раз заказывал хвалебные обзоры и активно рекламировался в социальных сетях, но после серии разоблачающих статей прекратил свою деятельность еще в 2019 году. Сегодня мошенники совершают холодные звонки, уговаривают внести депозит и предлагают гарантированный доход. Но помнить нужно вот о чем – с United BTC Bank вывод средств невозможен. Связываться с нелегальной компанией нельзя.