Как создать инвестиционный портфель? Реальные отзывы 2020
КатегорииСтатьи о финансах

Как создать инвестиционный портфель? Реальные отзывы 2020

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Как может выглядеть ваш инвестиционный портфель? Совершенно по-разному. Результат будет зависеть от выбранной стратегии.

  • Консервативный.
  • Агрессивный.
  • Умеренный. Инвестиционный портфель, виды которого мы перечислили, соответственно, будет показывать разные результаты. В первом случае это будет стабильный небольшой доход, во втором – ощутимая прибыль или убыток, а в третьем – среднее соотношение.

Как создать инвестиционный портфель?

На первое место вы должны поставить диверсификацию. Это способ распределения ресурсов между различными активами. Они могут быть разными в рамках одной товарной группы, одного рынка или отрасли. В широком смысле, вы можете выбирать среди классов активов, которые относятся к самым разным рынкам либо государствам. Идеальный случай – когда активы слабо либо отрицательно коррелируют между собой. Тогда сглаживаются колебания инвестпортфеля.

Чтобы собрать воедино самые лучшие инструменты, необходимо:

  • Проанализировать у инвестора цели и ограничения.
  • Выбрать инструменты, которые по ряду характеристик оказываются наиболее подходящими.
  • В рамках инвестиционного портфеля должно происходить распределение вложений.
  • Совокупность активов нужно оценивать и проводить их ребалансировку.

Начиная работать на финансовых рынках, вы должны точно понимать свою цель. Она может быть абсолютной (в процентах от изначального депозита) или сопоставимой – например, на столько-то выше доходности банковского депозита или индекса ММВБ. К чему вы стремитесь: сохранить капитал или серьезно приумножить его? Но даже если вы слишком амбициозны, перед собой необходимо ставить реалистичные цели.инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель. Когда заработок окажется максимальным?

На большую доходность можно рассчитывать в основном на длительном горизонте инвестирования. Краткосрочный выход на рынок, в связи с высокой волатильностью и вероятными неудачными точками входа, увеличивает ваши риски, хотя вам может казаться, что вы всё делаете правильно.

Обратите внимание на ликвидность. Если в близком будущем вы должны будете потратить деньги на важные мероприятия, то для вас инвестиционный портфель – это совокупность достаточно солидной доли ликвидных активов, реализовывая которые, вы не будете терять на рыночных спредах. Дополнительно, высокая вероятность ускоренного вывода финансов из портфеля должна увеличить значимость консервативных инструментов. Их цена колеблется меньше.

В плане уплаты налогов, вы также можете управлять своим капиталом. Например, инвесторы из России могут открыть ИИС, вследствие чего для них появятся новые возможности легальной экономии на налогах. Учитывайте также уникальные факторы, ориентируясь на ваши предпочтения в сфере религии, этики, страны.

Старайтесь начать вложения в самые понятные для вас инструменты и виды бизнеса. При желании инвестирования в определенную отрасль, будет разумно сконцентрироваться на ее лидерах. Приобретая ценные бумаги аутсайдеров, разберитесь, почему они упали, и что их заставит в будущем снова расти. Предпочтительными должны оказаться инструменты с высокой ликвидностью, – такие, от которых вы в любой момент сумеете избавиться. Примерами выступают голубые фишки на рынке акций РФ, и составляющие S&P 500 – на рынке Америки. Имеет смысл формировать активы исключительно из бумаг, соответствующих вашему уровню риска. В данном случае, вы можете создать практически любой инвестиционный портфель; пример – вложения на уровне 50% в нечто похожее на биржевый индекс (например, ETF). Оставшаяся часть перераспределяется между отдельными, самыми перспективными бумагами.

В портфеле акций должно находиться от 5 до 15 компаний, представляющих различные сектора. Наиболее простой способ – равнозначное распределение средств. Консервативный подход предполагает размещение большей части денег в ликвидные и стабильные компании, а остаток капитала – в акции с высоким уровнем риска. Сбалансированным набор получится, если включить в портфель облигации и зарубежные бумаги.

Выберите самые лучшие акции по показателям роста и выплатам dividends. Есть такое понятие – дивидендные аристократы – это компании, у которых последние 25 лет размер дивидендов стабильно растет. Это значит, что бизнес таких структур прекрасно развит, и символизирует о финансовом здоровье эмитента. Бумаги, соответствующие данным критериям, которые можно часто встретить на бирже, имеют тикеры JNJ, WMT, XOM, PG, T, MCD, KO, MMM.

Что еще необходимо учесть?

Внутренняя балансировка инвестиционного портфеля 2020 предполагает, что вложенные деньги в каждую отдельную инвестицию будут постоянно приводиться к равной доле относительно всего портфеля. При удорожании одного актива и удешевлении другого нужно закрыть часть позиции в первом случае и докупить на эти деньги вторую разновидность. Ребалансировку достаточно проводить раз в квартал. Так вы отыщете баланс между хорошей ценой и экономией на торговых издержках. В завершение, стоит отметить: показатели вашей обеспеченности сильно зависят от того, насколько рано вы начали инвестировать. Большие деньги появятся, если вы будете работать на старших таймфреймах. Джесси Ливермор, легендарный трейдер, говорил: «Большую прибыль не высчитывают, а высиживают».

Please follow and like us:

Автор: Михаил Александрович

Всем привет, меня зовут Михаил, я 6 лет занимаюсь трейдингом и обзорами на разные финансовые компании. Этот сайт я создал с целью освещения разных брокеров и их деятельности, а так же буду выкладывать для Вас, полезные статьи для трейдеров.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *